Möjligheten att flytta tjänstepension har funnits länge och är i dag en naturlig del av pensionsmarknaden. Regelverket sätter ramarna för vad som kan flyttas och på vilka villkor, både för privata pensionsförsäkringar och tjänstepensioner.
I flyttdialoger fokuserar många kunder på avgifter och fondutbud. Det samlade försäkringsinnehållet kan däremot vara svårare att överblicka. I rådgivningen blir därför uppgiften att bredda beslutsunderlaget. En flytt innebär i de flesta fall ett nytt försäkringsavtal och kan påverka garantier samt försäkringsmoment som efterlevandeskydd, premiebefrielse och sjukskydd. Vissa skydd är villkorade, kräver hälsoprövning eller följer inte med alls.
Även när flytt inte är aktuell finns ett värde i att gå igenom vad kunden faktiskt har i sin befintliga lösning. Det gör det enklare för kunden att förstå helheten. Det ger dessutom bättre förutsättningar om frågan om flytt skulle komma upp längre fram.
Den här artikeln är en del av vårt månadsbrev "HEJ RÅDGIVARE!".
